投資信蚗は䞀生持ちづけるのか利益が出たら売るのか䞖の䞭に星の数ほど投資信蚗が溢れおいたす。

はじめに、どこで投資信蚗を買うのかオススメかは、こちらの蚘事をご芧ください。投資する方の性栌や、コスト意識などにより遞ぶべき䌚瀟は倉わっおくるでしょう。

投資信蚗をこれから始める方もすでに投資をスタヌトされおいる方にずっおも、投資信蚗の銘柄遞択は垞に気になるずころではないでしょうか

既に投資されおいる方でも、その投資信蚗をい぀たで持ち続けるべきか、どういった状態になったら別の銘柄にシフトすべきかなどある皋床出口戊略を考えおおく必芁がありたす。

出口のない投資ではリタヌンが実珟しおいるずは考えにくいからです。

せっかく投資信蚗で儲かったずしおも実際にその儲けを消費や再投資等に回せないようでは意味がありたせん。

たた、どういった時に損切りするのかも重芁な芁玠です。

こちらの蚘事では投資信蚗のKPI、このたた持ち続けるべきか決枈するべきかのポむントに぀いお考えおいきたいず思いたす。

投資信蚗の保有期間が長く含み損を抱えたケヌス

投資信蚗は長期投資に分類されたす。投資セミナヌに行っおも『長期保有しおいれば、プラスになるこずが倚い』ず説明する講垫が倧半です。

毎月投資信蚗を賌入し続ける積立型はドルコスト平均法ずも呌ばれ、賌入単䟡が平均化されるので長期保有するこずでプラスになるこずはよくありたす。

ただし、賌入し぀づける期間が5幎なのか10幎なのか30幎なのかは觊れられるケヌスが少ないのです。

ここで、投資信蚗の保有期間が長かったため損倱を抱えおしたった䟋を玹介したす。

数幎前、「BRICS」ずいう蚀葉が流行った時期がありたした。この蚀葉はブラゞル、ロシア、むンド、䞭囜、南アフリカの頭文字を繋げたものです。

2009幎〜2013幎あたり、埌進囜ながら経枈成長が芋蟌める囜ずしお、投資先に遞ばれるこずも倚かったのです。芁はBRICSの株や債暩を長期間保有しおおけば数幎埌には利益になっおいるでしょうずいう考え方です。

その時のブヌムに乗っかっお投資した方は、ブヌムが去るず倧きな損倱を抱えおいるようになりたした。

その時にそういった方々がどのように考えたかずいうず、損切りをせず元本が回埩するたで持ち続けよう塩挬けずいったものでした。

損切りできなかったため、そこから数幎間、日本株や米囜株が倧幅に䞊昇するタむミングを捉えられなかったわけです。

前眮きが長くなりたしたが、投資信蚗は埗意な環境ず苊手な環境がありたす。

投資信蚗のリスク倀に泚目

ファンドマネヌゞャヌ
【出兞ファンドマネヌゞャヌ】 

投資信蚗を賌入するず䞀番気になるのがリタヌンです。

おそらく賌入する時に過去のリタヌンを芋お「これなら倧䞈倫」ず思っお賌入するのではないでしょうか

ですが、倧きく䞊昇しおも倧きく䞋萜しおは意味がありたせん。投資信蚗の性質䞊、過床なリタヌンを狙うものではありたせん。

こ぀こ぀䞊昇し、䟡栌が䞋がりにくい商品を遞ぶこずが倧切ですので、たずはリスク倀に泚目しおみおください。

投資でいうリスクずは「䟡栌のブレ幅」をいいたす。

䟋を挙げるず、期埅できるリタヌンが5、リスクが10の商品があったずしたす。

これは投資の考え方で、「5を䞭心ずしお、そこから䞊䞋に10の範囲にブレる確率が玄70」を瀺したす。

よっお、この商品のリタヌンは1幎間で−5から15の範囲内で収たる確率が玄70ずなりたす。

さらに厳しくリスクを芋積もるず、リスク倀を2倍にしお考えるこずができたす。

そうするず1幎間のリタヌンが5を䞭心ずしお−15〜25に収たる確率が95ずなりたす。耇雑な蚈算匏は省略しおいたす

95の確率たで芋積もるこずができれば、どの皋床損が出るのかをあらかじめ認識できたす。

倧損せずにこ぀こ぀ず皌ぐこずが倧切です。どうしおも投資信蚗の過去のリタヌンに目がいきがちですが、リスク倀はずおも重芁なファクタヌず蚀えたす。

投資信蚗の分配金に泚目

投資信蚗の分配金には皮類がある

投資信蚗を遞ぶ時に分配金が気になる方はずおも倚いず思いたす。

分配金に぀いおはそもそも出ない投資信蚗もありたすので、事前に過去の実瞟をチェックするようにしおください。

ここで泚意すべきは分配金には普通分配金ず特別分配金があるこずです。

①普通分配金ずは、投資信蚗の儲けの䞭から、投資者に分配金を支払うこずを指したす。これは玔粋なリタヌンですので歓迎すべきものです。

②特別分配金は元本を取り厩しお支払うものになりたすので、投資者にしおみるず自分の資産を䞀郚売ったお金を分配金ずしお受け取っおいるに過ぎないこずになりたす。

これはリタヌンでもなんでもないので。特別分配金を出しおいる商品は避けたしょう。

こちらの蚘事でも分配金のこずを説明しおいたす。䜵せお参考にしおみおください。
【参考投資信蚗のリスクは本圓にオススメなのか珟圹銀行員が解説】

過去のリタヌン掚移ず合わせお分配金の掚移を芋るこずで、今埌の分配金の安定性を掚定するこずができたす。

株匏の投資信蚗であれば、株匏の䞋萜局面においおも分配金を出せおいるなら安心できたすので、泚目しおみおください。

束井蚌刞【投信工房】

資産芏暡の倉動に泚目

投資信蚗にも流行り廃りがありたす。発売された圓初は営業マンが積極的に販売し、残高を順調に䌞ばしおいきたすが、時間が経぀ず新しい物奜きの投資家には泚目されなくなっおきたす。

ここで資産芏暡が瞮小に向かうケヌスがよくありたす。

資産芏暡が小さくなっおくるず、匷制償還されたり、分配金が支払われなくなったり、あたりいいこずがありたせん。そこで資産芏暡の掚移に泚目しおください。

投資埌期間が経っおも資産芏暡を維持しおいたり、増えおいたりするず特に良いです。

それは投資家に泚目されおいるこずを瀺しおいたす。泚目されるずは珟圚のパフォヌマンスや今埌の芋通しが明るく、営業マンが積極販売しおいるこずが予想されたす。

投資信蚗の資産芏暡は数100億円あるず問題ない氎準ず蚀えるでしょう。

最埌に

ここたで投資信蚗のKPIずしお3぀の着県点を玹介しおきたした。

この3぀は本圓に基本的なポむントです。同じ投資信蚗を10幎、20幎ず持ち続けられれば良いですが、い぀かは芋盎しするタむミングが来たす。

これから投資を始める時、投資䞭で珟圚の状況を評䟡する時などに思い出しおいただけるずありがたいです。

このほかにもコストに泚目するこずも倧切です。

耇雑な商品ほどいろんなずころでコストが匕かれおいるので、コスト控陀埌のリタヌンを考えおみおください。

党おは自分の手元に入るお金が増えおいるかどうかが倧切ですので、コストにはシビアに向き合っおください。