恵比寿プラむムスク゚アクラりドファンディングは資金難の䌁業や、新しいサヌビスを提䟛する䌚瀟を投資家が応揎する仕組みで、寄付タむプが倚いですが䌁業から自瀟のサヌビスなどがもらえるこずはあるこれに察しお圓サむトが泚目しおいるのは゜ヌシャルレンディングです。

゜ヌシャルレンディングずは貞付型クラりドファンディングずも呌ばれ、収益を軞ずした投資行為です。

最近゜ヌシャルレンディング業者の䞍適切な経営が問題になり、危ない投資ずいう認識を持っおいる方も倚いのではないでしょうか

新しい投資に䞍良業者は必ず出おきたす。ただし䞍良業者は数幎の間に淘汰され、今埌は健党な䌚瀟だけが生き残っおいくこずでしょう。

トレヌダヌ川瀬トレヌダヌ川瀬

新しい投資を始める際は、足を䜿っお信甚できる䌚瀟か刀断する必芁があるのです
今回、䞍動産売買やマンション開発を手掛けおいるSYLAシヌラの本瀟にお邪魔しおきたした。
どんな䌚瀟で、どのような業務をしおいるのかを確認したこずで、私の䞭でシヌラぞの信頌性が高たりたした。

日本は長幎マむナス金利を実斜しおいる囜です。぀たり、䌁業は銀行からお金を調達した方が安く枈むのに、なぜ金利支払いの高い゜ヌシャルレンディングで資金を集めようずするのか

䟋えば、信甚が䜎く銀行からお金を借りられない䌁業だったり、創業間もない䌁業だず銀行が盞手にしおくれないずいうこずもありたす。

トレヌダヌ川瀬トレヌダヌ川瀬

投資の基本は収益の高さですが、銀行から盞手にされない䌚瀟に投資するのも気が匕けたすよね

そんな聞きにくいこずも今回の取材で確認しおきたした。

この蚘事をお読みいただけるずシヌラは『信甚できる䌚瀟』だず感じるこずができるはずです。

最埌たでお付き合いいただけるず嬉しいです。

シヌラっおどんな䌚瀟

シヌラはどんな䌚瀟シヌラの䌚瀟蚭立は2010幎9月。本瀟は東京の恵比寿プラむムスク゚アの7Fにありたす。

前身の䌚瀟があったり、䌚長の杉本氏は䜕瀟か䌚瀟を経営したりず実瞟もあるので、䞍動産関連䌚瀟ずしおの職歎は長いものの、シヌラの発足は玄10幎前です。

免蚱番号も2020幎時点で東京郜知事2第92348号、囜土亀通倧臣2第034026号ず若い䌚瀟です。

シヌラは䞍動産関係の䌚瀟ですが、䞍動産の賃貞や売買契玄ではなく、䞻に投資物件マンションを建おお、投資家に販売しおいる䌚瀟䞀郚は自瀟で賃貞管理・建物管理です。

シヌラの匷みは郜内の駅チカIoTマンションSYFORME

シヌラシヌラの公匏HPでは、滝藀賢䞀さんがむメヌゞキャラクタヌを務める『入居率99.8のIoTマンション経営』が目を匕きたす。

自瀟ブランドのマンション、SYFORMEシヌフォルム。郜内を䞭心に35棟展開し、管理戞数は2400戞扱っおいたす。

シヌラの空宀が少ない理由
  1. 東京23区などを䞭心に駅チカ物件のみ
  2. 建築費は高め他瀟より15超高品質なマンションを展開しおいる
  3. 基本ワンルヌム20㎡から40㎡シングル向けやファミリヌ向けの物件を扱っおいる
  4. オヌトロックは圓たり前。電子キヌにしたり、照明や空調をIoTで操䜜できる
  5. ゚ントランスや宅配ボックスがハンズフリヌで利甚できたり
  6. TVがIoTで操䜜できるようになっおいる将来的にはバスルヌムも察応予定

郜内の駅チカ物件ずいうだけで、ビゞネスパヌ゜ンからの支持も匷いですが、セキュリティヌも高く、IoTを導入するこずで女性の䞀人暮らしも安心なのが遞ばれる理由でしょう。

郜内の䞭心郚の駅チカなら車はいりたせんし、もし䜿う堎合にはレンタカヌやカヌシェアリングで十分です。

食事も買い物も困るこずはありたせんし、呚蟺に生掻に必芁なものは党お揃っおいたす。

シヌラの物件【SYLA公匏サむトの物件情報】

建物もこんなにおしゃれですし、駅チカです。

シヌフォルムで怜玢するずたくさんの物件情報がヒットしたす。

シヌラマンションの空き情報

ちなみに、1件シヌフォルムの空き物件が出おいたので転蚘したす。

1Kで占有面積は20.43㎡。暪浜垂営地䞋鉄ブルヌラむン阪東橋駅から埒歩5分、JR根岞線の関内駅から埒歩14分。

家賃6.45䞇円でシステムキッチン、オヌトロック、防犯カメラ、BSアンテナ、シャワヌトむレ別など、至れり尜くせりの環境が敎っおいたす。

シヌラの入居率【出所株SYLA入居率掚移】

今回お邪魔したずきにシヌラから配垃された資料です。䞊蚘のような環境のマンションを賃貞にしおいるので入居率は驚異の99.422018幎12月から2019幎11月たで99超の入居率を維持しおいたす。

トレヌダヌ川瀬トレヌダヌ川瀬

シヌラの本業はこのように、駅チカのおしゃれなマンション経営です。
䞀郚自瀟で保有しおいる郚屋もありたすが、入居者がいる郚屋を投資家に販売もしおいたす。
゜ヌシャルレンディングは、䌁業の本業が芋えにくい点があるのが難点ですが、本業が明確になっおいるず安心できたすね。

゜ヌシャルレンディングは、事業内容を明確化にするこずで、債務者がどこで䜕をしおいるのか投資家に知られおしたうずいう問題点がありたした。

匿名化にしないず実際にが起こるこず
゜ヌシャルレンディング瀟AがB瀟に察しお資金を投資⇚B瀟が経営に倱敗⇚投資家がB瀟に詰め寄っお投資額の回収を盎接請求した。

このような問題を防ぐために、゜ヌシャルレンディング業者は事業内容を匿名にするこずが蚱されおいたしたが、匿名化したこずで資金流甚をした䞍良業者が問題になりたした。

有名な話では、倪陜光発電に投資するず説明しおいた䌚瀟が、本圓は倪陜光発電業者に投資はしおおらず、瀟内で散財したくっおいたずか。

透明性ず個人情報開瀺は反する性質を持っおいたす。開瀺し過ぎる問題ず、匿名化するこずで䜕に資金が利甚されるか芋えにくくなるからです。

このような問題があり、2019幎に゜ヌシャルレンディングは、䞀郚匿名化の解陀を始めたした。

シヌラのように事業内容が芋えるこずは投資家にずっお安心材料になるこずがご理解いただけるず思いたす。

シヌラの゜ヌシャルレンディングの立ち䜍眮は

シヌラの本瀟オフィス【シヌラのガラス匵りの䌚議宀】

こちらの写真はシヌラ本瀟にお邪魔したずきに撮圱したものですが、党面ガラス匵りのスタむリッシュでおしゃれな䌚議宀です。

マンション䜜りのテクニックが现郚で掻かされおいるむメヌゞの事務所です。このような透明性でオシャレなオフィスが今の䌁業に求められおいたすよね。

トレヌダヌ川瀬トレヌダヌ川瀬

私が䌚議宀に初めお入ったずきの感想は『こんなおしゃれなオフィスで仕事しおみたい』でした。それくらいカッコ良い䜜りです。

話が少しそれおしたいたしたが、シヌラが゜ヌシャルレンディングを行う䞊で取埗しおいる免蚱は小芏暡䞍動産特定共同事業者 第1号事業者です。

小芏暡䞍動産特定共同事業者 第1号事業者ずは

簡単に説明するず、゜ヌシャルレンディングで集められる資金は幎間で1億円以内。䞀人の投資家から集められる資金は䞊限100䞇円たです。

少し難しい話になっおきたすが、投資家からお金を集めるためには䞍動産特定共同事業法が元になりたす。゜ヌシャルレンディングやREITリヌトなどの䞍動産を蚌刞化した商品は䞍動産特定共同事業法を順守しおいたす。

続いお、䞍動産特定共同事業法の説明を簡単にしおいきたすが『特に難しい話はいいや』ずいう方は読み飛ばしおください。

䞍動産特定共同事業ずは

䞍動産特定共同事業ずは

①䞍動産を、②特定された方法により、③投資家が共同で、④運甚や投資する事業です。分けお考えればむメヌゞは沞きやすいかもしれたせん。

簡単に説明すれば䞍動産を蚌刞化するこずで、投資家からお金を集めお運甚䌚瀟が䞍動産を䜿っお業務を行うこずです。

REITがむメヌゞしやすいでしょう。他にも゜ヌシャルレンディングや、空き家や叀民家などの再生事業などにも利甚されおいたす。

たた、䞍動産特定共同事業ず小芏暡䞍動産特定事業の2皮類があり、小芏暡は投資家から集められる資金に䞊限が蚭けられおいたす。幎間で1億円たで、䞀人から100䞇円たで

トレヌダヌ川瀬トレヌダヌ川瀬

もう少し説明するず、1号から3号に分けられたす。

1号任意組合型
投資家が組合を䜜りたす。代衚になる䞍動産䌚瀟は共有持ち分の出資をしおもらい、運甚益は組合員に分配されたす。
共同出資型に倚く利甚されるパタヌンで、䞍動産䌚瀟も投資家も平等な立堎で出資できたす。
2号匿名組合型
䞍動産䌚瀟に出資したす。䞍動産䌚瀟が事業を行い、リタヌンを投資家に分配したす。
゜ヌシャルレンディング、貞付型クラりドファンディングによくある圢で、投資家は出資するだけで、䞻導暩は䞍動産䌚瀟が持っおいたす。
3号賃貞型
投資家が䞍動産䌚瀟に賃貞しお運甚する方法。あたり利甚されおいないケヌスですが、䞻導暩は投資家にあり、䞍動産䌚瀟は運甚をするだけの立堎です。
䟋えは悪いかもしれたせんが、マンションの管理䌚瀟のようなむメヌゞをするず理解しやすいかもしれたせん。

シヌラの堎合、投資甚物件の販売がメむン業務なので、1号の任意組合型で免蚱を取埗しおいたす。

小芏暡から通垞の䞍動産特定事業者になるには囜や協䌚などの審査があり、数幎分の決算曞類を準備する必芁があるようで、今はその準備をしおいるずいう話でした。

SYLAファンディングの抂芁

事業抂芁
類型小芏暡䞍動産特定共同事業法第2条第6項第1号
組合圢匏匿名組合契玄型法第2条第3項第2号
出資圢態金銭出資型斜行芏則第11条第2項第4号む
察象䞍動産の倉曎有無察象䞍動産に぀いお倉曎はしない
借入の有無察象䞍動産取埗時に借入を行う堎合がある
出資の構造に぀いお各出資持分に぀いお優先劣埌構造を採甚優先70/劣埌30
察象䞍動産のタヌゲットアセットタむプワンルヌム䜏宅新築・䞭叀
立地条件東京23区内
築幎10幎以内
芏暡1,000䞇円から8,000䞇円
電子取匕業務に぀いお電子採甚を採甚
事業者の出資圢態に぀いお金銭出資
業務管理者名簿
氏名氞井秀暹
䜏所東京郜枋谷区広尟1-1-39 恵比寿プラむムスク゚ア7F
宅建取匕業者/登録幎月日東京郜知事 2第92348号
登録幎月日 平成22幎11月6日
䞻務倧臣が指定する講習を終了したこず又は
登録蚌明事業による蚌明を受けおいるこずを瀺す事項
登録蚌明事業者株匏䌚瀟シヌラ
マンション管理業 囜土亀通倧臣2第034026号
事業所の業務管理者ずなった幎月日2019幎8月30日

 

優先劣埌構造ずは

優先劣埌構造ずは、投資家は利益の70を優先的に受け取るこずができる暩利のこずを指したす。

出資しおいる䞍動産の䟡倀が30たで䞋萜しなければ出資金額に圱響はないず説明するずわかりやすいでしょう。

予定利回り4.42SYLAファンディング

シヌラファンディング

投資先の抂芁がここたで明確になっおいる䞍動産゜ヌシャルレンディングは他にありたせん。

たた、利回りも4.42ず高く、満期たでの期間も3か月ず短いので短期間に資産を回しおいくこずも可胜です。

シヌラは小芏暡䞍動産特定共同事業なので、珟時点では1幎間で1億円たでしかお金を集めるこずができたせん。投資家心理ずしおは我先に資金を出したいず思う方も倚いこずでしょう。

賢い投資家はシヌラファンディングを新しい投資先ず考えおいたす。募集案件に察しお400超の応募が集たっおいる状況です。

アカりントを䜜成するたでに時間もかかりたすし、先に投資甚口座を䜜っおおいお、新しいファンドが開始されたら応募しおみるのも良いでしょう。

゜ヌシャルレンディングの聞きにくいこずを思い切っお質問しおみた

゜シャレンの利回りが高いのは嬉しい。しかし投資家心理ずしおは、収益が高いに越したこずはありたせん。しかし、ずっず疑問に感じおいたこずがありたす。

『銀行の金利の方が安いのに、わざわざ金利の高い゜ヌシャルレンディングで資金調達をする理由は䜕か』ずいう点です。

トレヌダヌ川瀬トレヌダヌ川瀬

私は、ロゞックをしっかり確認できないず、お金を出すのは怖いず感じる性分です。
今回は、シヌラの䞭の人に質問できる機䌚があったので、しっかりず質問しおきたした。

日本はずっずマむナス金利を実斜しおいお、長幎カネ䜙りをしおいるずいう認識を持っおいたす。
ただ、銀行は臆病な性質もあるので、䌚瀟が新しいずか実瞟がないず融資しないこずも倚いず思うんですが、銀行なら12で資金調達できそうなものを、゜シャレンから資金を集める理由を教えおください。
確かにおっしゃるずおり、銀行から融資を受けた方が金利の支払いは少なく枈みたす。実際に圓瀟は銀行融資や瀟内の制床を利甚しおマンションを賌入しおいたす。
今回、゜ヌシャルレンディングを開始した理由は、投資家のみなさんに圓瀟を知っおもらいたいずいう気持ちもありたす。
圓瀟の本業は投資マンションを建築しお、賃借人が぀いおから販売しおいたすが、ただただ䌚瀟名の知名床が䜎い状況にありたす。
投資に積極的な方が䞍動産投資に興味を持っおもらえれば、新しい物件を建築するこずも可胜です。
゜ヌシャルレンディングからマンション投資に興味を持っおもらえる投資家の方が増えれば嬉しいずいうこずから、゜ヌシャルレンディングを開始したずいう経緯がありたす。
確か、小芏暡䞍動産特定共同事業では幎間1億円たでしか資産を集められたせんよね。
゜シャレンの資金だけでマンションを建おられるずは考えにくいですが、どのように営業掻動をされおいく予定なのでしょうか
集めた資金でマンション1棟を建おるこずはできたせん。そのご理解は正しいです。
資金は運転資金の䞀郚ずしお運甚しお、お玄束しおいる利回りを期日にお返しする予定です。珟時点で運甚しおいるファンドは2本ですが、400を超える応募をいただいおおり、今埌も新しいファンドを䜜っおいく予定です。
たた、圓瀟のファンドはキャピタル重芖型ずむンカム型の2本立おになっおいたす。
圓瀟が投資甚物件ずしお販売しおいるものがキャピタル重芖型、圓瀟が管理しおいる物件をむンカム型ずしおいたすので、お奜みのファンドを遞べるようになっおいたす。
゜ヌシャルレンディングで埡瀟に利益はあるのでしょうか
非垞に答えにくい質問ですが、金融機関から資金を融通しおもらった方が利益は出たす。
もし、物件にマむナス評䟡が出た堎合、優先劣埌構造により圓瀟の収益がマむナスになるこずが想定されたす。評䟡額の30以内なら投資家様の元本には圱響が出ないようにしおいたすし、圓瀟が倧郚分のリスクを負う圢になっおいたす。
圓瀟は゜ヌシャルレンディングで利益を出すずいうより、投資家様に圓瀟を知っおいただきたい、圓瀟の真摯な営業掻動を知っおいただきたいずいうのが本音です。
䞍動産特定共同事業者になる予定はありたすか
今、その準備をしおいる最䞭です。法埋の関係や、満たさないずいけない䌚蚈の仕組みがあるので、関係省庁や専門家の意芋を取り入れながら察応しおいたす。
ファンドが人気なのが䌺えたすが、埅ちの投資家も倚いず思うんです。セミナヌずか投資家の亀流䌚を実斜する予定はありたすか
面癜いご提案ですね。䞍動産投資をされる方のセミナヌは実斜しおいるんですが、ファンドの亀流䌚等は珟圚行っおいたせん。経営陣に提案しおみたす。

䞍動産゜ヌシャルレンディングならシヌラがおすすめたずめ

シヌラファンディング今たでに䜕瀟か゜ヌシャルレンディングを展開しおいる䌚瀟に蚪問したこずがありたすが、シヌラは信頌できる䌚瀟だず感じたのが第䞀印象です。

私は䞍動産投資は疎い方ですが、わからないこずはしっかり答えおくれたすし、䜕ずいっおも担圓者さんの説明がわかりやすく、真摯に仕事をしおいる姿勢を感じられたした。

トレヌダヌ川瀬トレヌダヌ川瀬

他の䌚瀟は質疑応答の時間を蚭けおも『それはお答えできたせん』ずか『詳しくは話せたせんが』ずいう話をする䌚瀟が倚いんです。
ここだけの話ですが、私が䞍信感を抱くので圓サむトで玹介しおいない業者さんはいく぀もありたす。
それなら、はじめから質疑応答の時間取るなよず思うんですよね。

シヌラはSYFORMEずいう自瀟ブランドを持っおいたすし、入居率も99を誇る実瞟を持っおいたすし、説明を受けるず入居率が高い理由も玍埗できたすし、安心しおお金を預けられる䌚瀟です。

シヌラがおすすめの理由
  1. 本業の詳现がわかるので、透明性の高い投資が可胜
  2. 郜内の駅チカ物件で遞ばれる物件ばかりを持っおいる
  3. 驚異の入居率99超を数幎維持しおいる
  4. 䌚瀟がキレむ
  5. 瀟員の方の察応がしっかりしおいる
  6. ファンドの満期は3か月ず短いものが甚意されおいる

今埌の期埅倀も高い䞍動産投資䌚瀟です。投資の新しいポヌトフォリオずしお怜蚎しおみおみる䟡倀は十分にありたす。